La Planificación Financiera Personal no es solo cosa de ricos
Desde Howden, queremos ayudarte a que prepares tu Planificación Financiera.
Tener un plan organizado te ayudará a tomar las decisiones financieras adecuadas en las diferentes etapas de tu vida, tanto en el corto, medio y largo plazo ya que nos permitirá tener los productos adecuados en cada momento.
¿En qué puede ayudarme la Planificación Financiera?
Una de las ventajas de crear un plan financiero personal, es que podrás analizar los problemas financieros a los que te puedas enfrentar en la actualidad y también a los que tendrás que enfrentarte en el futuro. Esto te permitirá determinar cuáles son las acciones que tienes que llevar a cabo para solucionarlo y poder estar tranquilo a nivel financiero.
Desde el departamento de Ahorro e Inversión de Howden velamos para:
¿Cómo lo podemos hacer?
Ahorro
Todo Plan Financiero Personal debe de contar con una estrategia recurrente para incrementar el ahorro.
Para ello Howden tendrá siempre en cuenta tu edad, la etapa de la vida en la que te encuentras y tus ingresos.
Inversión
Desde Howden creamos una cartera de inversión equilibrada y gestionada de manera activa, teniendo en cuenta tus objetivos y tu perfil de inversor (tolerancia al riesgo).
Para ello utilizaremos los distintos instrumentos financieros de los que disponemos:
- Unit-linked
- Fondos de inversión
- Bonos
El objetivo final es obtener la máxima rentabilidad posible para el perfil de riesgo seleccionado.
Preservación del Patrimonio
La planificación fiscal es un punto clave… desgraciadamente es, a menudo, el más descuidado.
Consiste en minimizar el impacto fiscal con una buena organización, teniendo en cuenta todos los aspectos económicos que puedan existir y buscando el modo más eficiente para minimizar el pago de cualquier tipo de impuesto, siempre dentro del marco legal existente.
Y PARA ELLO NECESITAMOS ESTABLECER OBJETIVOS:
Es muy importante establecer unos objetivos financieros, esto es una parte vital en el proceso, ya que hay que tener presente que las metas financieras que nos pongamos pueden variar dependiendo de tu situación actual (edad, ingresos, familia, aversión al riesgo). Los objetivos pueden ser a:
CORTO PLAZO
Deben de poder ser alcanzados en el plazo aproximado de un año. Por ejemplo, ahorrar para unas vacaciones o pagar pequeñas deudas
MEDIO PLAZO
Horizonte temporal de dos a cinco años. Por ejemplo, ahorrar para la entrada de una vivienda
LARGO PLAZO
Horizonte temporal mayor a cinco años. Por ejemplo, ahorrar para la jubilación, para la educación de los niños, comprar una segunda vivienda, etc
Para todo ello, el departamento de Ahorro e Inversión de Howden diseñará un plan personalizado que se adecue en todo momento a tus necesidades, empezando por realizar un análisis de los productos que tengáis contratados en relación con las necesidades que se le hayan detectado y se buscarán las soluciones aseguradoras más eficientes para resolver las necesidades no cubiertas, o que mejor optimicen tu inversión.
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Preguntas frecuentes
NUESTRO EQUIPO
Gabriel Funes
Director de Ahorro e Inversión
gfunes@howdeniberia.com
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eraigon@howdeniberia.com
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Ejecutivo de Ahorro e Inversión
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